有些造假上市公司盡管已經(jīng)退市,，但留給金融機(jī)構(gòu)的陣痛還將繼續(xù),。
11月11日晚間,，長(zhǎng)沙銀行發(fā)布公告稱(chēng),，一樁涉及渤海國(guó)際信托、借款本金達(dá)5.9億元的訴訟一審雖已勝訴,，但被告方宜華生活科技股份有限公司（注：該公司連續(xù)多年財(cái)務(wù)造假,，已于2021年退市）等不服一審結(jié)果，已向湖南省高級(jí)人民法院提起上訴并獲受理,。長(zhǎng)沙銀行表示,，“本行已對(duì)該筆貸款足額計(jì)提了減值準(zhǔn)備”。
財(cái)聯(lián)社記者查詢(xún)發(fā)現(xiàn),，包括渤海銀行,、上海證券等多家金融機(jī)構(gòu)均踩雷宜華生活這家退市公司，且金額不在少數(shù),。
長(zhǎng)沙銀行一紙公告 牽出財(cái)務(wù)造假退市公司
昨日晚間,，長(zhǎng)沙銀行公告稱(chēng)，原告渤海國(guó)際信托股份有限公司（渤?！らL(zhǎng)銀第4期單一資金信托計(jì)劃的受托人）就與被告宜華生活科技股份有限公司,、宜華企業(yè)（集團(tuán)）有限公司、劉紹喜等金融借款合同糾紛,，向湖南省長(zhǎng)沙市中級(jí)人民法院提起了訴訟，上訴人的核心請(qǐng)求為撤銷(xiāo)（2024）湘01民初146號(hào)《民事判決書(shū)》第二項(xiàng)判決,，改判上訴人無(wú)需償還質(zhì)押物監(jiān)管費(fèi)4,436,000元等,；一審關(guān)于質(zhì)押物保管費(fèi)的受理費(fèi)，以及二審案件的受理費(fèi),，均由渤海國(guó)際信托股份有限公司承擔(dān),。近日，湖南省高級(jí)人民法院決定受理該上訴案件并組成合議庭,。
長(zhǎng)沙銀行還表示,，本行已對(duì)該筆貸款足額計(jì)提了減值準(zhǔn)備，預(yù)計(jì)本次訴訟事項(xiàng)不會(huì)對(duì)本行的本期利潤(rùn)或期后利潤(rùn)造成重大影響,，本行將根據(jù)案件審理情況依法履行信息披露義務(wù),。
依據(jù)過(guò)往公告等，財(cái)聯(lián)社記者注意到,，這起訴訟實(shí)際上是長(zhǎng)沙銀行踩雷退市公司的連鎖反應(yīng),。
據(jù)了解，2020 年 1 月 7 日,，長(zhǎng)沙銀行作為渤?！らL(zhǎng)銀第 4 期單一資金信托計(jì)劃的委托人/受益人向渤海國(guó)際信托股份有限公司（信托計(jì)劃受托人）交付了 5.9 億元信托資金，由渤海信托向宜華生活科技股份有限公司發(fā)放信托貸款本金 5.9 億元，貸款期限為 3 年,，宜華生活為本信托貸款提供最高額股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保和最高額質(zhì)押擔(dān)保,，宜華企業(yè)（集團(tuán)）有限公司、劉紹喜等為本信托貸款提供連帶保證擔(dān)保,，并簽訂了相關(guān)信托貸款合同,、質(zhì)押合同及保證合同。不過(guò),，這筆貸款最終“有去無(wú)回”,。
此后，因宜華生活本息逾期,，渤海信托作為原告向長(zhǎng)沙市中級(jí)人民法院提起訴訟,，并獲立案。
2024年9月左右,， 湖南省長(zhǎng)沙市中級(jí)人民法院發(fā)布民事判決書(shū),，裁定宜華生活科技股份有限公司于判決生效之日起十日內(nèi)償還渤海信托借款本金人民幣 59,000 萬(wàn)元，及利息,、罰息,，并支付質(zhì)押物保管費(fèi)4,436,000元等。
長(zhǎng)沙銀行和渤海國(guó)際信托之間也曾有訴訟
值得注意的是,，從公開(kāi)信息來(lái)看,，長(zhǎng)沙銀行此前曾“熱衷”信托投資。據(jù)長(zhǎng)沙銀行2017年財(cái)報(bào)顯示,，2017年該行加大了信托的投資,，截至217年末應(yīng)收款項(xiàng)類(lèi)投資中信托計(jì)劃為550.27億元，較2016年末的267.03億元增加超1倍,。
另外,，長(zhǎng)沙銀行和渤海國(guó)際信托之間堪稱(chēng)“老冤家”，雙方過(guò)去的恩怨并不少,。2019年5月23日,，長(zhǎng)沙銀行曾發(fā)布公告稱(chēng)，渤海國(guó)際信托應(yīng)于3月11日前向該行足額支付的3.09億元信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓價(jià)款而未支付,，已構(gòu)成違約,，該行已向海南省第一中級(jí)人民法院起訴。
據(jù)長(zhǎng)沙銀行披露,，其大致內(nèi)情為：長(zhǎng)沙銀行與渤海國(guó)際信托簽訂了某《信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓合同》,，約定渤海國(guó)際信托應(yīng)受讓該行的信托受益權(quán)，并于3月11日向該行足額支付信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓價(jià)款,。但此后渤海國(guó)際信托違約,。截至3月11日,，渤海國(guó)際信托應(yīng)支付的轉(zhuǎn)讓價(jià)款為 308771486.11元，截至5月13日違約金共計(jì)9726301.81元,。
耐人尋味的是,，彼時(shí)渤海國(guó)際信托是“海航系”的成員。2018年末的數(shù)據(jù)顯示,，渤海國(guó)際信托第一大股東為海航資本集團(tuán)有限公司,，持股51.23%，時(shí)任渤海國(guó)際信托董事長(zhǎng)成小云正是來(lái)自海航資本集團(tuán),。至2022年,，“海航系”獲新股東入主重組后，渤海國(guó)際信托股權(quán)即被后者拋售,、轉(zhuǎn)讓,。
宜華生活涉及多件訴訟 渤海銀行、上海證券均踩雷
財(cái)聯(lián)社記者查詢(xún)中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)發(fā)現(xiàn),，目前涉及長(zhǎng)沙銀行,、渤海國(guó)際信托、宜華生活的案件審理文書(shū)并未公布,。但是,，該網(wǎng)站發(fā)布了多件涉及宜華生活的訴訟，顯示宜華生活的“受害者”絕不止長(zhǎng)沙銀行一家,。
據(jù)2023年1月上傳的“上海證券有限責(zé)任公司,、宜華生活科技股份有限公司等公司債券交易糾紛民事一審民事判決書(shū)”顯示，2015年7月16日,，廣東省宜華木業(yè)股份有限公司,、廣發(fā)證券股份有限公司發(fā)布《票面利率公告》，確定：廣東省宜華木業(yè)股份有限公司2015年公司債券（第一期）票面利率為6.88%,。上海證券認(rèn)購(gòu)了“15宜華01”債券，票面總額32800000元,。
2016年5月17日,，涉案?jìng)l(fā)行人“廣東省宜華木業(yè)股份有限公司”經(jīng)工商核準(zhǔn)變更企業(yè)名稱(chēng)為“宜華生活科技股份有限公司”。2021年7月16日,，宜華生活發(fā)布公告,，稱(chēng)其無(wú)法按期履行2020年第二次債券持有人會(huì)議決議所規(guī)定的相關(guān)義務(wù)，“15宜華01”債券于2021年7月16日全部提前到期,。上海證券訴求,，宜華生活應(yīng)支付“15宜華01”債券本金32800000元及該期債券期限內(nèi)未付的相應(yīng)利息2256640元等。法院對(duì)上海證券的訴求基本予以支持,。
2022年8月上傳的“渤海銀行股份有限公司深圳分行,、宜華生活科技股份有限公司等金融借款合同糾紛民事一審民事判決書(shū)”顯示,，2019年8月1日，宜華集團(tuán)公司就其為宜華生活公司在渤海銀行深圳分行辦理的授信提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保出具了《擔(dān)保事項(xiàng)董事會(huì)決議》,。2019年11月1日至2020年1月14日期間,，渤海銀行深圳分行分六筆將貸款共計(jì)2.9億元發(fā)放給被告宜華生活公司，利率均為固定利率,。但此后,，這筆貸款也基本“暴雷”。法院裁決,，宜華生活科技股份有限公司償還渤海銀行股份有限公司深圳分行貸款本金2.9億元,、利息24908488.87元等。
據(jù)公開(kāi)信息,，2021年11月3日,，中國(guó)證監(jiān)會(huì)查明，宜華生活2016年至2019年連續(xù)四年財(cái)務(wù)造假,，對(duì)其及相關(guān)責(zé)任人員給予警告并罰款的行政處罰,。此后宜華生活退市。目前,，除了多家金融機(jī)構(gòu)的起訴外,，投資者起訴該公司虛假陳述責(zé)任糾紛案仍在繼續(xù)。
