消費(fèi)日?qǐng)?bào)網(wǎng)訊（記者 盧岳）近日，蘇州銀行因基金托管業(yè)務(wù)存在人員管理,、估值核算及內(nèi)部控制等三方面問(wèn)題，被采取出具警示函的監(jiān)管措施,。

　　記者注意到,，今年1月江蘇銀行、南京銀行也因基金托管業(yè)務(wù)違規(guī)被點(diǎn)名,。

　　據(jù)悉,，蘇州銀行于2022年獲得基金托管牌照，成為8年來(lái)首次獲得該牌照的中資商業(yè)銀行,。財(cái)報(bào)顯示,，截至2024年上半年末，該行全行資產(chǎn)托管規(guī)模2134億元,，半年增長(zhǎng)超50%,。

　　此外，2024年上半年末,，蘇州銀行基金投資規(guī)模由降轉(zhuǎn)增,，且增幅達(dá)80%以上,。值得注意的是，蘇州銀行旗下的蘇新基金成立當(dāng)年便虧損2629萬(wàn)元,，2024年上半年仍虧損2669萬(wàn)元,。

　　基金托管業(yè)務(wù)“踩”監(jiān)管紅線

　　一紙警示函揭開蘇州銀行基金托管業(yè)務(wù)的多重違規(guī)行為,。

　　4月11日,，江蘇證監(jiān)局發(fā)布通報(bào)稱，該局對(duì)蘇州銀行的基金托管業(yè)務(wù)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查,。經(jīng)查,，蘇州銀行基金托管業(yè)務(wù)存在三方面問(wèn)題，涉及人員管理,、估值核算及內(nèi)部控制,。

　　具體來(lái)看：一是人員管理方面,個(gè)別核心業(yè)務(wù)崗位人員不具備2年托管業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；二是估值核算方面,針對(duì)個(gè)別所托管基金估值對(duì)賬不一致的情況,未及時(shí)處理并向基金管理人提示反饋,；三是內(nèi)部控制方面,內(nèi)控稽核部同時(shí)承擔(dān)投資監(jiān)督和稽核管理職責(zé),；公司資產(chǎn)托管系統(tǒng)個(gè)別產(chǎn)品基本信息錄入有誤。

　　依據(jù)有關(guān)規(guī)定,江蘇證監(jiān)局決定對(duì)蘇州銀行采取出具警示函的行政監(jiān)督管理措施,?！澳阈袘?yīng)對(duì)上述問(wèn)題進(jìn)行整改,并于收到本決定之日起30天內(nèi)向我局提交書面整改報(bào)告,我局將視情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收?！苯K證監(jiān)局同時(shí)要求,。

　　記者注意到，這是繼今年1月江蘇銀行,、南京銀行因基金托管業(yè)務(wù)違規(guī)被監(jiān)管部門點(diǎn)名后,，江蘇省內(nèi)第三家曝出同類問(wèn)題的商業(yè)銀行。

　　綜合來(lái)看,，所涉違規(guī)行為主要是在內(nèi)部控制,、人員管理、投資監(jiān)督,、估值核算,、信息報(bào)送等方面。

　　根據(jù)《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》,，基金托管是指由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任托管人,，按照法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金履行安全保管基金財(cái)產(chǎn),、辦理清算交割,、復(fù)核審查凈值信息、開展投資監(jiān)督,、召集基金份額持有人大會(huì)等職責(zé)的行為,。

　　據(jù)了解,，蘇州銀行于2022年3月獲得證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的證券投資基金托管資格，成為自2014年后首家獲批該牌照的中資商業(yè)銀行,。彼時(shí),，蘇州銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人曾表示，將合規(guī),、穩(wěn)健開展基金托管業(yè)務(wù),。如今，該行業(yè)務(wù)開展僅三年左右便暴露出合規(guī)問(wèn)題,，值得警惕,。

　　以證券投資基金托管為主責(zé)主業(yè)，近年蘇州銀行資產(chǎn)托管規(guī)?？焖僭鲩L(zhǎng),。在該行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)正式展業(yè)元年，截至2023年末,，蘇州銀行全行資產(chǎn)托管規(guī)模1381.29億元,，到2024年6月末增長(zhǎng)至2133.98億元，半年增幅超54%,。

　　從行業(yè)來(lái)看,，近年來(lái)基金托管市場(chǎng)規(guī)模在不斷擴(kuò)大，越來(lái)越多區(qū)域性中小銀行加速搶灘基金托管市場(chǎng),，同時(shí)監(jiān)管也在不斷加強(qiáng),，以規(guī)范市場(chǎng)秩序，保護(hù)投資者合法權(quán)益,。

　　本月初,，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法（修訂草案征求意見稿）》，主要內(nèi)容包括完善準(zhǔn)入門檻,，強(qiáng)化實(shí)質(zhì)展業(yè),、風(fēng)險(xiǎn)隔離監(jiān)管要求，壓實(shí)托管人責(zé)任,，健全退出機(jī)制,。避免“托而不管”“帶病托管”及“托而管不了”等。

　　蘇新基金成立以來(lái)持續(xù)虧損

　　近年來(lái),蘇州銀行基金投資業(yè)務(wù)規(guī)模整體呈擴(kuò)大態(tài)勢(shì),。

　　據(jù)聯(lián)合資信發(fā)布的評(píng)級(jí)報(bào)告,，2021年至2023年末，蘇州銀行基金投資規(guī)模分別為287.15億元,、391.58億元,、345.61億元，在投資資產(chǎn)總額中的占比依次為16.93%,、21.06%,、16.06%,。

　　最新披露的業(yè)績(jī)報(bào)告顯示，蘇州銀行基金投資規(guī)模雖然2023年有所回落,，但2024年上半年又大幅反彈,，報(bào)告期末約為629.87億元，較上年末增長(zhǎng)了280多億元,，增幅超80%,。

　　此外，作為蘇州銀行的控股子公司,，蘇新基金管理有限公司（下稱“蘇新基金”）于2023年2月成立,，并于2024年5月正式開業(yè),。蘇新基金公司主要從事公募基金管理業(yè)務(wù),、公募證券投資基金銷售、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),。

　　據(jù)悉,，蘇新基金由蘇州銀行、新加坡淡馬錫旗下凱德基金管理有限公司,、蘇州工業(yè)園區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限公司共同出資設(shè)立,，是2013年以來(lái)唯一由中資銀行出資作為大股東的合資公募基金公司。作為全國(guó)第15家銀行系公募基金公司,，蘇新基金填補(bǔ)了江蘇省本土公募基金的空白,。

　　不過(guò)，蘇新基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)難言理想,，成立當(dāng)年便出現(xiàn)虧損,，且最新披露的數(shù)據(jù)顯示其尚未擺脫虧損局面。

　　截至2023年末,，蘇新基金總資產(chǎn)約為1.44億元,，凈資產(chǎn)約為1.24億元，全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入約39.72萬(wàn)元,，凈利潤(rùn)虧損約2629.33萬(wàn)元,。

　　到2024年上半年，蘇新基金營(yíng)業(yè)收入雖增長(zhǎng)至55.8萬(wàn)元,，但凈利潤(rùn)仍為虧損狀態(tài),，且進(jìn)一步擴(kuò)大至2669萬(wàn)元。不僅如此,，同期末,，公司總資產(chǎn)及凈資產(chǎn)均出現(xiàn)“縮水”，分別減少至約1.21億元及0.97億元,。

　　記者注意到,，正式開業(yè)后不久,，蘇新基金“一把手”發(fā)生變更。

　　2024年6月,，蘇新基金發(fā)布公告稱,，因工作調(diào)整原因，董事長(zhǎng)陳潔離任,。在新任董事長(zhǎng)履職前,，暫由總經(jīng)理盧凱代為履行董事長(zhǎng)職務(wù)。時(shí)隔2個(gè)月后,，蘇州銀行“掌舵人”崔慶軍“空降”至蘇新基金兼任其董事長(zhǎng),。

　　據(jù)悉，截至2024年上半年末,，蘇新基金注冊(cè)資本1.5億元,，蘇州銀行持有其56%的股份。近期,，蘇州銀行擬參與蘇新基金增資,。

　　今年3月上旬，蘇州銀行宣布,，蘇新基金本次增資擬采取現(xiàn)有股東同比例現(xiàn)金增資方式,，合計(jì)增資1.5億元。本行擬參與蘇新基金增資涉及的總金額為8400萬(wàn)元,。本次增資完成后,，本行持股比例維持56%不變。

　　后續(xù),，蘇新基金凈利潤(rùn)能否扭虧為盈,？蘇州銀行基金托管業(yè)務(wù)能否整改到位？我們將保持關(guān)注,。